Na rynku można znaleźć wiele propozycji usług banków, spośród jakich czasem ciężko jest wybrać tę jedyną, odpowiednią. Przede wszystkim trudno jest zdecydować, jeśli chodzi o tak znaczące kwestie jak pożyczki lub znaczne inwestycje. W takiej sytuacji praktyczna może być pomoc kogoś takiego jak doradca finansowy.