Na rynku można znaleźć wiele propozycji usług banków, spośród jakich czasem ciężko jest wybrać tę jedyną, odpowiednią. Przede wszystkim trudno jest zdecydować, jeśli chodzi o tak znaczące kwestie jak pożyczki lub znaczne inwestycje. W takiej sytuacji praktyczna może być pomoc kogoś takiego jak doradca finansowy.

Jest to specjalista, którego zadaniem jest pomoc w przedarciu się przez gąszcz propozycji i wybranie najkorzystniejszego dla nas bankowego produktu. Dzięki długoletniej praktyce jak i doświadczeniu, specjaliści ci posiadają umiejętność szukania wszystkich podchwytliwych sformułowań w regulaminach, czy detali, jakie decydują o tym, że kredyt wciągnie nas w długi, a inwestycja nie spowoduje oczekiwanych zysków. Wprawiony doradca finansowy jednakże nie tylko wskazuje, na co się zdecydować, lecz wspomaga potem swoich klientów podczas negocjacji z bankami, lub w trakcie kompletowania dokumentów, wszystko po to, żeby osiągnąć najlepsze warunki. Wyspecjalizowany doradca zna również wszystkie obecne oferty oraz szybko reaguje na pojawianie się wszelkich nowych produktów. Ma też sposoby na to, by ułatwić różne procesy. Doradcy ci są mobilni, umożliwiają dostęp do wszystkich produktów w jednym miejscu oraz, co najważniejsze, przeciwnie do pracowników bankowych, są niezależni i rzeczowi w swych ocenach.

Szczególnie polecane jest skorzystanie z oferty takich ludzi, gdy chodzi o na przykład  kredyty hipoteczne. Jest to często stosowane rozwiązanie, gdy zaplanuje się zakup domu czy działki, czy przeprowadzenie remontu, jednak wiąże to z instytucją finansową nierzadko na kilkanaście lat. Właśnie dlatego korzystniej jest przekazać pewną sumę doradcy i opierać się na jego wskazaniach, niż zaoszczędzić na takiej usłudze, a później ponosić straty i martwić się z każdą zapłaconą ratą. Szukając najlepszego doradcy, warto najpierw rozpytać znajomych, jacy pewnie korzystali już z tego typu usług, czy też przeszukać opinie o wybranym specjaliście w internetowych dyskusjach lub poprosić jego samego o referencje od dawnych klientów. W taki sposób można upewnić się, że obsłuży nas najlepszy ekspert.